ตำรวจบุกรวบแก๊งโกงบัตรเครดิต ตระเวนรูดซื้อสินค้าหรู เสียหายกว่า 18 ล้านบาท

กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง เปิดปฎิบัติการ "Take Down Card Fraud Gang"บึกกรวบแก๊งโกงบัตรเครดิต ใช้ช่องว่างของธนาคาร ในการหลอกเพิ่มวงเงิน ก่อนรูดซื้อสินค้าหรู และแปลงเป็นเงิน ทำสถาบันการเงินเสียหายกว่า 18 ล้านบาท

เมื่อวันที่ 23 มกราคม 2569  พล.ต.ท.ณัฐศักดิ์ เชาวนาศัย ผู้บัญชาการสอบสวนกลาง (ผบช.ก.), พล.ต.ต.ทัศน์ภูมิ จารุปรัชญ์ ผู้บังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (ผบก.ปอศ.) พร้อมเจ้าหน้าที่แถลงข่าวร่วมกันจับกุม 1.นายนันธวัฒน์ชัย หรือ ป๋านาย (สงวนนามสกุล) อายุ 62 ปี พร้อมพวกรวม 6 คน พร้อมตรวจยึดของกลาง จำนวน 10 รายการ 1. เงินสด จำนวน 555,000 บาท 2. ทองคำแท่งและทองรูปพรรณ น้ำหนักรวม 7 บาท 3. เช็คเงินสด จำนวน 21 ใบ มูลค่า 123,570,000 บาท 4. บัตรอิเล็กทรอนิกส์ จำนวน 9 ใบ 5. สมุดเช็คเงินสด จำนวน 3 เล่ม 6. สมุดบัญชีธนาคาร จำนวน 9 เล่ม 7. สมุดบันทึกรายการสั่งจ่ายเช็ค จำนวน 2 เล่ม 8. โทรศัพท์มือถือ จำนวน 13 เครื่อง 9. ตรายางนิติบุคค จำนวน 17 ชิ้น 10. เอกสารใบสลิปโอนเงิน จำนวน 40 ฉบับ

​พฤติการณ์ สืบเนื่องจากเมื่อประมาณเดือนมิถุนายน 2567 ผู้กล่าวหาซึ่งเป็นสถาบันการเงินแห่งหนึ่ง ตรวจสอบพบความผิดปกติจากการที่กลุ่มผู้ถือบัตรเครดิตกลุ่มหนึ่ง มีพฤติกรรมการขอเพิ่มวงเงินบัตรเครดิตในวงเงินที่สูงแล้วนำไปรูดซื้อสินค้าโดยไม่มาชำระเงินค่าบัตรเครดิต จึงได้มีการตรวจสอบพบว่าลูกค้ากลุ่มนี้ มีลักษณะเพิ่มวงเงินด้วยการฝากเช็คแล้วนำไปรูดซื้อสินค้า ภายหลังธนาคารไม่สามารถเรียกเก็บเงินตามเช็คได้ ทำให้ได้รับความเสียหายกว่า 18 ล้านบาท ผู้กล่าวหาจึงได้มาแจ้งความร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน กก.5 บก.ปอศ.

​จากการสืบสวนสอบสวน ทราบว่ากลุ่มคนร้าย มีลักษณะเป็นขบวนการ แบ่งหน้าที่กันกระทำความผิด โดยจะมีฝ่ายชักชวนหาผู้ถือบัตรเครดิตของธนาคารต่างๆ ผ่านกลุ่มเพิ่มวงเงินและกลุ่มเงินกู้บนแพลตฟอร์ม Facebook อ้างว่าสามารถช่วยรีไฟแนนซ์และเพิ่มวงเงินบัตรเครดิตได้ เมื่อผู้ถือบัตรเครดิตบางรายสนใจจะมีนายหน้าเข้ามาติดต่อกับเจ้าของบัตรโดยขอส่วนแบ่ง 10 เปอร์เซ็นต์ แลกกับการดำเนินเรื่องเพิ่มวงเงินกับธนาคาร เมื่อตกลงกันได้กลุ่มคนร้ายจะนำข้อมูลส่วนตัวเจ้าของบัตรแอบอ้างตัวเป็นเจ้าของบัตรเครดิตโทรขอเพิ่มวงเงินกับธนาคาร

จากนั้นจะนำฝากเช็คที่สาขาธนาคารเจ้าของบัตรเครดิต โดยมักจะเลือกนำฝากเช็คเข้าในวันศุกร์เพื่ออาศัยช่องว่างวันหยุดเสาร์-อาทิตย์ ในการเคลียร์ริ่งเช็ค เพื่อให้ระบบของธนาคารโชว์ยอดวงเงินคงเหลือเพิ่มขึ้นชั่วคราว(ระหว่างรอเช็คเรียกเก็บเงิน) โดยในคดีนี้ได้มีการสั่งจ่ายเช็คเพื่อเพิ่มวงเงินในบัตรเครดิตจำนวนหลายใบ เป็นเงินจำนวน รวม 18,485,000 บาท

จากนั้นกลุ่มคนร้ายจะนัดหมายพาเจ้าของบัตรเครดิตหรือนำบัตรเครดิตของผู้อื่นไปตระเวนรูดซื้อทรัพย์สินต่างๆ เช่น ทองคำ และ วอยเชอร์หรือบัตรกำนัล จากห้างทองและซุปเปอร์มาร์เก็ตชื่อดังต่างๆ หลายๆ แห่งภายในวันเดียวกันจนเต็มวงเงินบัตร จากนั้นจะนำทรัพย์สินหรือผลประโยชน์มาแบ่งกันตามที่ตกลงกันไว้